Im ersten Termin :

Alle relevanten persönlichen Daten, wie Adresse, Berufe usw. werden erfasst.

Anhand einer Bestandsaufnahme werden alle Verträge aufgenommen, die der Mandant bereits bestehen hat.

Sowohl bei der Bestandsaufnahme als auch bei der anschließenden Vertragsbesprechung wird die EU - Vermittlerrichtlinie in Ihrer jeweils aktuellen Form berücksichtigt.

In unseren Geschäftsräumen erstellen wir dem Kunden anhand der Versicherungsunterlagen einen neuen Versicherungs-Ordner mit einem Register von 1 bis ... .

Jeweils eine Kopie der Verträge wird für unsere Akten erstellt. Mittels EDV wird für den Kunden eine Vertragsübersicht gefertigt, auf der alle wichtigen Eckdaten der Verträge vermerkt sind. Diese Vertragsübersicht erhält der Kunde immer wieder aktualisiert für seinen Versicherungsordner.

Ein Beispiel:

Im zweiten Termin :

Zusammen mit dem Mandanten wird jeder bereits vorhandene Vertrag bis ins Detail besprochen und erläutert. Überversicherungen und unnötige Verträge werden im Einverständnis gekündigt. Auf fehlenden Versicherungsschutz wird hingewiesen. Verträge, die der Markt günstiger anbietet, werden zum Zweck der Beitragsersparnis zu anderen Anbietern umgedeckt. Erfahrungsgemäß spart der Kunde 10% bis zu 50% Jahresbeitrag. Eine Maklervollmacht (ähnlich der Vollmacht, die ein Rechtsanwalt im Verteidigungsfall benötigt) versetzt den Makler in die Lage nahezu alle Wünsche des Auftraggebers in dessen Auftrag zu bearbeiten. Dies wird aber vorher nochmals mit dem Mandanten besprochen. Sollten die Ansprüche eines unserer Kunden an einen Versicherer ausnahmsweise nicht befriedigt werden können, wird dem Kunden die Inanspruchnahme eines Anwaltes für die gerichtliche Durchsetzung nahegelegt. (Kommt in der Praxis nur sehr selten vor)

Für nahezu alle Wünsche unserer Kunden genügt ein einziger Anruf um alle Verträge, gleich bei welcher Gesellschaft, entsprechend zu ändern.

Beispiele :

• Adressänderung

• Kontoänderung

• Vertrags-Abschluß oder Änderung oder Kündigung

• Ausfüllen von Schadensanzeigen

• Überwachung sämtlicher Termine

• Einholen von Auskünften bei Vers.Gesellschaften

• Usw. usw.


Welche Vorteile hat unser Kunde?

Unser Kunde zahlt künftig für seinen gesamten Versicherungsschutz deutlich geringere Beiträge. Der Maklerkunde braucht nur noch einen Ansprechpartner für alle Anliegen, völlig egal welche Versicherungs-gesellschaft betroffen ist. Bei jeglicher Veränderung der Lebenssituation des Kunden ist sein Makler sofort in der Lage alle betroffenen Gesellschaften zu informieren, da der Makler alle Verträge seines Kunden kennt. Terminversäumnisse, auf die sich Versicherungsgesellschaften gern berufen, werden somit vermieden.

Ein unabhängiger Berater ist gefragt, der sich für die Interessen des Ratsuchenden einsetzt.


Beim Rechtsstreit bedient man sich eines Rechtsanwaltes


Bei Steuerfragen geht man zum Steuerberater


Nach einem KFZ-Unfall bemüht man den Gutachter


Bei Mängeln bedient man sich eines Sachverständigen


Bei Versicherungsfragen hilft der Versicherungsmakler

Oder können Sie einen Versicherungsvertreter fragen, der an eine Gesellschaft gebunden ist, bei welcher Gesellschaft Sie sich am besten versichern können. Was glauben Sie, wie die Antwort lautet?

Erster Termin	Zweiter Termin	Vorteil für Sie